マネーロンダリングと資金洗浄について悪用されない為の知識

マネーロンダリング（マネロン）は犯罪資金などを正当な取引で得た資金に見せかけて口座間を幾度も移動させて資金の出所であったり、犯罪収益を他人に見せかけて受け取る方法のことです。


このマネーロンダリングの不正防止策として犯罪収益移転防止法の改正案を2016年の10月より施行を目指して準備していましたが予定通りに施行されます。その内容が、「200万円を超える現金取引や10万円超の現金振り込みの際、顔写真のない身分証明書だけでの本人確認では不十分とし（健康保険証だけでは不十分という意味）、他の書類（マイナンバーカードやパスポートなどの顔写真入りの本人確認書類）でのチェックを求めるなど確認を厳格化する。」というものです。

暴力団員は銀行口座を作ることが出来ません（構成員登録されていなくて隠せば作れる・・・）

暴力団員などは銀行口座を作ることができません（当然）。ではどうする？？暴力団構成員登録をされていない人間の名前を使って口座開設をしたり、家族名義でや恋人に口座を作り犯罪収益などを移転させるなどの方法をとっているのが実情で、あの手コノでこの手を使って不正をしてきます。このような事に利用されることがないように、口座を作る段階で何の目的に口座を作るのか？？ということも銀行窓口で今まで以上に聞かれる事になります。


資金洗浄も出来ないようにするために、資金移動などの振込みや取引の際にも本人確認が必要になったり、国民にとっては手間になることが多いかもしれませんが、振込詐欺や犯罪資金などの架空口座などで銀行が使われることがないようにするためには必須のことでもあり、安全に暮らしていくためにも納得が必要なことです。

なぜ保険証での本人確認が廃止になるのか？その背後には架空口座の温存があります

保険証は裏世界では売買されています。そして、巧妙に保険証を作り変える方法もあります。それは在日の方が通名（偽名）を変えることで保険証は作り変えることが出来ますし、捏造することも可能なようですがいずれにしても全て犯罪です。


このような犯罪を放置しておく自体が諸悪の元凶となってしまったり犯罪の原因や巻き込まれてしまう原因になってしまうので、警視庁がこのような改善案を出した要因の一つかと思います。世の中悪いことを企んでいる人はたくさんいるのでその根源を絶つことが一番大事なので、少し手間のかかることが増えるかもしれませんが、安全にせかつしていくために必要なことなので一つの予備知識として覚えておくのも良いかと思います。


そもそもマネーロンダリングに関しては、金融活動作業部会（FATF）でも法設備が懸念されていたことなので国際的にも金融機関が安全であるためにも必須のことです。これからの金融システムは更に指摘される部分が多く改善されていくことも多くなってくるかと思いますが、厳格になってちょうど良いというレベルで思っている方が安全なので覚えておいてください。